某银行某分行绩优动力项目

某银行某分行绩优动力项目

项目成果

      1.   中小企业一次成交转化率从7月的30%提升至11月的53%；

      2.   构建了客户经理开发客户的标准动作，并制定了提升成交转化率的针对性策略；

      3.   培训并考核了20位客户经理，系统性掌握了需求探询与产品介绍话术。

客户背景与挑战

      1. 在经济新常态下，能否通过业务创新去满足不同客户的需求甚至苛刻的条件，并控制好风险，依法合规，成为保持持久市场竞争力的关键。鼓励创新、允许试错，但最终的目的是要把更加适配的产品和优质的服务呈给客户，推向市场。

      2. 绩优动力2017年项目选择厦门分行作为试点分行，厦门分行在全行108家地市分行中综合排名前列，客户经理维护有效基础客户数远超全行平均水平以及他行，但厦门分行并不满足现状，希望从优秀走向卓越，绩效改进项目助力扬帆。

      3. 分行提出业务与管理中遇到并期望解决的四个问题

     （1）目前金融环境变化大，如何适应创新环境进行创新发展？尤其是如何运用互联网金融发展交易银行业务、发展企金各类新兴业务？

     （2）如何在客户经理表面维护有效基础客户数众多的情况下，真正提升客户经理的有效服务半径、服务能力、服务产出，提升客户满意度进而成为客户的主办银行或首选结算银行？

     （3）客户经理普遍反映目前业务流程长，效率不高，如何解决从客户开户一直到项目落地的全流程优化问题，解放客户经理生产力和提升客户体验？

     （4）目前银行竞争激烈，如何破解靠关系和靠低价来获得竞争优势的困局？如何提升客户经理对中高端客户需求的敏感度和服务能力？